金融庁が顧客本位の業務運営に関する原則を策定し、金融事業者に受け入れを呼びかけ、金融事業者が、本原則を踏まえて何が顧客のためになるかを真剣に考え、横並びに陥ることなく、より良い金融商品・サービスの提供を競い合うよう促していくことが適当であるとして、２０１７年３月３０日策定・２０２１年１月１５日改訂し、２０２４年９月２６日公表されました。参考リンク
顧客本位の業務運営に関する原則イメージ図
当社は、「顧客本位の業務運営方針（ＦＤ方針）」を当社の経営方針施策として採用し、お客様により最適な選択肢を提案することで、「質の高い、価値あるサービス」を提供します。
お客様満足度の更なる向上のために下記取組方針を掲げ、保険代理店としての社会的責任を果たしてまります。
| １． お客様の最善の利益の追求 | 金融庁原則２ |
＜取組方針＞
お客様視点のもと、意向把握・確認を行いお客様に最適な提案を行います。
＜取組内容＞
・ お客様へヒアリングを実施しサービスを改善
・ お客様アンケートを依頼し回答を得る
・ Ｐｌａｎ（計画）・Ｄｏ（実行）・Ｃｈｅｃｋ（評価）・Ａｃｔｉｏｎ（改善）を繰り返し、
必要に応じて打合せを行い、継続して業務品質向上に取り組む
・ 業務改善対策会議を定期的に実施し、会議内にて研修を行い、コンプライアンス知識、商品知
識習得に努める
＜目標値＞
・ アンケート依頼・回答：年間２０件
・ 業務改善対策会議実施：毎月１回開催
＜成果＞（２０２４年４月～２０２５年３月）
・ アンケート回答：０件（回答なし）
・ 業務改善対策会議実施：１２回開催済み
| ２． 利益相反の適切な管理 | 金融庁原則３ |
＜取組方針＞
お客様の利益を不当に害する恐れのある取引を適切に把握管理する体制を整備し、維持改善に努めてまいります。
＜取組内容＞
・ お客様のニーズに合った商品を選んでいただけるよう、意向把握シートなどを用いてヒアリングを行い、対応履歴を保存
・コンプライアンスに関する研修・点検を社内で行い、適正な募集が行われていることを定期的に確認
・お客様の声・苦情を記録する
＜目標値＞
・ 業務改善対策会議実施：毎月１回開催
＜成果＞（２０２４年４月～２０２５年３月）
・ 保険業務改善対策会議実施：１２回開催済み
・ 保険業務改善対策会議にて対応を協議済み
・ お客様の声・苦情を管理システムで記録済み
| ３． お客様にわかりやすく情報の提供、サービスの提供 | 金融庁原則５・６ |
＜取組方針＞
お客様の知識・経験・財産の状況・ご加入目的などを総合的に勘案し、商品内容やリスク内容など重要な情報を適切にかつ分かりやすくお客様にご理解いただけるまで説明を行ってまいります。
＜取組内容＞
・ リスクコンサルティングを通じて、お客さまのリスクとご意向を把握し、適切な商品を提案
し、リスクの予防・管理・対処にふさわしいサービスを提案
・ 複数の保険会社乗合いを活かし、様々な特徴をもつ保険商品を取り揃えることにより、多様な
お客様のニーズに応えサービス提供を行う
＜目標値＞
・ 業務改善対策会議実施：毎月１回開催済み
＜成果＞（２０２４年４月～２０２５年３月）
・ 保険業務改善対策会議実施：１２回開催済み
・ 高品質なサービス向上へと繋がった
| ４． 社員教育・研修の推進 | 金融庁原則７ |
＜取組方針＞
経営理念に基づき、お客様やそのご家族をお守りする最善の保険商品の設計・サービスを提供します。また、お客様の利益を守るために、社員に幅広い知識を習得するスキルアップ支援や定期的な研修・教育を実施し、社員それぞれの専門知識装着、金融リテラシーの向上と職業倫理観を高め、お客様に質の高いサービスを提供します。
＜取組内容＞
・ 社員に対して定期的に研修を実施し、保険コンプライアンス知識や商品知識の習得に努める
・ 保険会社実施のｅラーニング受講を含む確認テストの都度実施（通年）
＜目標値＞
・ ｅラーニング受講を含む確認テストの都度実施（通年）
＜成果＞（２０２５年４月～２０２５年１２月）
・ ２０回
・ 制度改正やシステム変更への迅速な対応力を強化済み
・ 知識の習得・保持により、より高品質なサービス提供済み
これらの取り組みにより、提案内容の精度を向上させるとともに、営業社員間で情報を共有し、より良いサービスを提供することを目指しています。
本ページの内容は２０２４年３月時点の情報に基づいて作成されています
取組レポート
「お客様本位の業務運営に係る方針」に基づく取組結果について